保險管理學(xué)自考大綱湖南省高等教育自學(xué)考試課程大綱

　　湖南省高等教育自學(xué)考試 課 程 考 試 大 綱

　　保險管理學(xué)

　　(課程代碼：04809)

　　湖南省教育考試院組編

　　2016 年 12 月

　　第一部分 課程性質(zhì)與目標(biāo)

　　一、課程性質(zhì)與特點

　　保險管理學(xué)是高等教育自學(xué)考試保險(本科)專業(yè)的專業(yè)核心課程。保險管 理學(xué)以保險企業(yè)中的經(jīng)濟(jì)管理活動為研究對象，以現(xiàn)代保險學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué) 理論為指導(dǎo)，根據(jù)決策理論、生產(chǎn)成本理論和保險企業(yè)的部門職能，對保險企業(yè) 經(jīng)營管理活動進(jìn)行了系統(tǒng)解釋和闡述，是保險學(xué)與管理學(xué)交叉而形成的一門邊緣 性、綜合性的應(yīng)用學(xué)科。本課程綜合性和應(yīng)用性強(qiáng)，理論和實務(wù)融合度高。本課 程的特色體現(xiàn)在：一是系統(tǒng)性，對保險企業(yè)的各種業(yè)務(wù)及相關(guān)的組織管理問題進(jìn) 行了詳盡的講述;二是理論性，本課程注重保險企業(yè)管理基本理論、原理與方法 的傳授;三是實用性，本課程立足于我國保險經(jīng)營與管理實務(wù)，利用理論與實踐 相結(jié)合、微觀與宏觀相結(jié)合，歷史研究與現(xiàn)實研究相結(jié)合的方法，全面分析和研 究我國的保險經(jīng)營與管理，使考生能夠掌握保險經(jīng)營實務(wù)的基本原則、基本知識、 基本技能，以滿足我國保險公司經(jīng)營管理的要求;四是前瞻性，本課程結(jié)合國際 保險企業(yè)管理實踐，研究現(xiàn)代保險企業(yè)管理的發(fā)展規(guī)律和趨勢，可以促進(jìn)我國保 險企業(yè)提高經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)核心競爭力。

　　二、課程目標(biāo)與基本要求

　　通過保險經(jīng)營管理的學(xué)習(xí)，考生應(yīng)全面了解保險企業(yè)的運(yùn)作過程和規(guī)則要求， 通過對保險企業(yè)的各種業(yè)務(wù)及相關(guān)的組織管理問題的討論，逐漸培養(yǎng)考生分析問 題、概括問題的能力，考生應(yīng)掌握保險經(jīng)營的具體環(huán)節(jié)和管理的具體方法，深入 理解保險經(jīng)營管理活動。

　　三、與本專業(yè)其他課程的關(guān)系

　　保險管理學(xué)是保險(本科)專業(yè)非常重要的專業(yè)課程。其先修課程是保險學(xué) 原理、再保險學(xué)等。該課程是學(xué)好風(fēng)險管理等其他專業(yè)課程的基礎(chǔ)。

　　第二部分 考核內(nèi)容與考核目標(biāo)

　　第一章 保險經(jīng)營管理概論

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，理解保險經(jīng)營的性質(zhì)和保險經(jīng)營思想;掌握保險企業(yè)的經(jīng)營 目標(biāo)，以及實踐中保險企業(yè)追求的目標(biāo); 了解保險經(jīng)營策略和經(jīng)營環(huán)境;理解保 險宏觀、中觀、微觀三個管理層次;理解保險企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃的內(nèi)容。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險經(jīng)營(重點)

　　識記：保險經(jīng)營思想

　　理解：保險經(jīng)營的性質(zhì);保險經(jīng)營目標(biāo); 保險市場開發(fā)策略、促銷策略、 盈利策略;保險經(jīng)營內(nèi)部環(huán)境、外部環(huán)境

　　應(yīng)用：實務(wù)中不同類型的保險企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo) (二)保險管理(次重點)

　　識記：保險企業(yè)的管理職能

　　理解：保險管理的三個層次——宏觀、中觀、微觀 (三)保險經(jīng)營與保險管理的關(guān)系(一般)

　　識記：保險經(jīng)營與保險管理的區(qū)別

　　第二章 保險經(jīng)營市場

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險經(jīng)營市場的概念和市場構(gòu)成要素，理解保險經(jīng)營 市場的模式;掌握保險的組織形式;了解保險需求和供給的概念，掌握需求和供 給的影響因素;了解保險經(jīng)營市場調(diào)研的概念，理解調(diào)研的主要內(nèi)容，了解保險 經(jīng)營市場預(yù)測的概念，掌握保險戰(zhàn)略決策的內(nèi)容。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險經(jīng)營市場概述(次重點)

　　識記：保險經(jīng)營市場的概念;保險市場模式 理解：保險經(jīng)營市場要素

　　(二)保險組織形式(重點) 識記：保險的組織形式

　　理解：保險股份有限公司和相互保險公司的特點及相互轉(zhuǎn)化 應(yīng)用：我國保險相互公司的發(fā)展前景

　　(三)保險經(jīng)營市場供求分析(次重點)

　　識記：保險市場需求概念;保險市場供給概念

　　理解：保險市場需求影響因素;保險市場供給影響因素 (四)保險經(jīng)營市場的調(diào)研、預(yù)測與決策(一般)

　　識記：保險經(jīng)營市場調(diào)研的概念;保險經(jīng)營預(yù)測的概念

　　理解：保險經(jīng)營市場調(diào)研的內(nèi)容;保險戰(zhàn)略決策和戰(zhàn)術(shù)決策 應(yīng)用：保險企業(yè)的戰(zhàn)略決策——內(nèi)容、類型及實例

　　第三章 保險組織構(gòu)建

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險公司的概念及特征;了解保險公司設(shè)立的含義和

　　程序，理解保險公司設(shè)立的條件;了解保險公司并購的含義和方式，掌握保險公 司并購的原因;理解保險公司組織結(jié)構(gòu)的概念，理解保險公司組織設(shè)計原則，掌 握保險公司常見的組織結(jié)構(gòu)及其趨勢。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險公司及其組織形式(次重點) 識記：保險公司的概念

　　理解：保險公司的經(jīng)營特征

　　應(yīng)用：保險企業(yè)為什么主要采用公司制 (二)保險公司的設(shè)立(次重點)

　　識記：保險公司設(shè)立的含義;保險公司設(shè)立的程序 理解：保險公司設(shè)立的條件

　　(三)保險公司的并購(重點)

　　識記：保險公司并購的含義;吸收合并的概念;新設(shè)合并的概念;

　　理解：橫向并購、縱向并購、混合并購; 整體并購與部分并購;現(xiàn)金購買 式并購、承擔(dān)債務(wù)式并購和股權(quán)交易式并購;善意并購與敵意并購

　　應(yīng)用：并購活動與股市的關(guān)系;并購的動因 (四)保險公司的組織結(jié)構(gòu)(重要)

　　識記：保險公司組織結(jié)構(gòu)的概念

　　理解：保險公司組織結(jié)構(gòu)的重要性;保險公司組織結(jié)構(gòu)設(shè)計的原則 應(yīng)用：保險公司常見的組織結(jié)構(gòu)及其趨勢

　　第四章 保險計劃管理

　　本章不作考核要求

　　第五章 保險營銷管理

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險營銷、市場細(xì)分、營銷組合要素的含義，理解保 險營銷的特點和管理程序，理解保險營銷的內(nèi)外部環(huán)境，掌握選擇目標(biāo)市場考慮 的因素;了解新險種開發(fā)的程序和設(shè)計原則;掌握保險產(chǎn)品生命周期各階段的營 銷策略;了解直接營銷渠道和間接營銷渠道，掌握如何選擇營銷渠道。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險營銷概述(重點)

　　識記：保險營銷的概念;市場細(xì)分的概念;營銷組合要素的概念

　　理解：保險營銷的特點;保險營銷管理程序;保險營銷的內(nèi)部和外部環(huán)境 應(yīng)用：選擇目標(biāo)市場考慮的因素

　　(二)新險種的開發(fā)管理(次重點) 識記：新險種開發(fā)的程序

　　理解：險種設(shè)計原則

　　(三)保險營銷策略(次重點)

　　識記：無差異市場策略、差異性市場策略、集中性市場策略 理解：保險產(chǎn)品生命周期;促銷策略

　　應(yīng)用：保險產(chǎn)品生命周期各階段的營銷策略 (四)保險營銷渠道(次重點)

　　識記：直接營銷渠道、間接營銷渠道

　　理解：如何選擇營銷渠道

　　第六章 保險承保管理

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解承保和續(xù)保的概念，理解保險承保的基本程序;了解 核保的程序和意義，掌握核保的流程和主要險種的核保要素;了解承保管理的目 標(biāo)，掌握如何進(jìn)行核保選擇和核?？刂?。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險承保的基本程序(次重點) 識記：承保的概念;續(xù)保的概念 理解：保險承保的基本程序

　　(二)保險核保(重點)

　　識記：核保的概念和意義 理解：核保的流程

　　應(yīng)用：主要險種的核保要素 (三)保險承保的管理(重點)

　　識記：承保管理的目標(biāo)

　　應(yīng)用：如何進(jìn)行核保選擇和核?？刂?/p>

　　第七章 保險防災(zāi)防損管理

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解防災(zāi)防損的概念，理解防災(zāi)防損的意義;了解防災(zāi)防 損的形式，掌握防災(zāi)防損的內(nèi)容。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險防災(zāi)防損的概念及其意義(一般) 識記：防災(zāi)防損的概念

　　理解：保險防災(zāi)防損的意義

　　(二)保險防災(zāi)防損的形式和內(nèi)容(次重點) 識記：保險防災(zāi)防損的形式

　　應(yīng)用：保險防災(zāi)防損的內(nèi)容

　　第八章 保險理賠管理

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，理解保險理賠的意義和原則;掌握保險理賠的程序;了解 對理賠工作人員的要求;掌握保險理賠的內(nèi)容。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險理賠的意義和原則(一般)

　　識記：保險理賠的意義 理解：保險理賠的原則

　　(二)理賠工作的重要環(huán)節(jié)(次重點) 應(yīng)用：保險理賠的程序

　　(三)對理賠工作人員的特殊要求(一般) 識記：對理賠工作人員的要求

　　(四)保險理賠管理的內(nèi)容(次重點) 應(yīng)用：保險理賠管理的內(nèi)容

　　第九章 保險資金的運(yùn)用與管理

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險可運(yùn)用資金的構(gòu)成，理解保險資金運(yùn)用的條件和 意義;理解保險資金運(yùn)用的原則和方式; 理解國家和保險公司對保險資金運(yùn)用的 管理;掌握保險資金運(yùn)用面臨的風(fēng)險以及如何控制保險資金運(yùn)用風(fēng)險。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險資金運(yùn)用概述(一般)

　　識記：可運(yùn)用資金的構(gòu)成

　　理解：保險資金運(yùn)用的條件和意義

　　(二)保險資金運(yùn)用的方式與原則(次重點)

　　理解：保險資金運(yùn)用的原則

　　應(yīng)用：保險資金運(yùn)用的方式 (三)保險資金運(yùn)用管理(次重點)

　　理解：國家對保險資金運(yùn)用的管理;保險公司對保險資金運(yùn)用的管理 (四)保險資金運(yùn)用的風(fēng)險控制(重點)

　　理解：風(fēng)險控制的基本原則;風(fēng)險控制的主要內(nèi)容

　　掌握：保險資金運(yùn)用面臨的風(fēng)險

　　第十章 保險公司財務(wù)管理

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解財務(wù)管理的概念，理解財務(wù)管理的意義，掌握財務(wù)管 理的目標(biāo);理解保險公司財務(wù)管理的實施，掌握如何對保險公司進(jìn)行財務(wù)評價。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險公司財務(wù)管理概述(一般)

　　識記：財務(wù)管理的概念 理解：財務(wù)管理的意義 應(yīng)用：財務(wù)管理的目標(biāo)

　　(二)保險公司財務(wù)管理的實施和評價(次重點) 理解：保險公司財務(wù)管理的實施

　　應(yīng)用：保險公司財務(wù)管理的評價

　　第十一章 保險公司償付能力管理

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解償付能力的概念，掌握償付能力的影響因素;了解英 國、美國等國家和地區(qū)對償付能力的監(jiān)管規(guī)定;了解我國保險公司償付能力監(jiān)管 規(guī)定。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險公司償付能力概述(重點) 識記：償付能力的概念

　　應(yīng)用：償付能力的影響因素

　　(二)一些國家和地區(qū)的償付能力監(jiān)管(一般)

　　識記：英國、美國等國家和地區(qū)對償付能力的監(jiān)管 (三)我國保險公司償付能力監(jiān)管(一般)

　　識記：我國保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)定

　　第十二章 保險企業(yè)人力資源管理

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險企業(yè)人力資源和人力資源管理的概念，理解人力 資源管理的任務(wù)和職能;了解人力資源規(guī)劃的概念，掌握如何進(jìn)行人力資源規(guī)劃; 了解保險企業(yè)人員招聘的含義和途徑，理解員工培訓(xùn)的意義和形式;了解績效評 估的含義，理解績效評估的意義;了解薪酬的內(nèi)涵和功能，理解薪酬設(shè)計的原則。

　　二、考核知識點與考核目標(biāo)

　　(一)保險企業(yè)人力資源管理概述(重點)

　　識記：保險企業(yè)人力資源和人力資源管理的概念

　　理解：人力資源管理的任務(wù);人力資源管理的職能 (二)保險企業(yè)人力資源規(guī)劃與崗位管理(次重點)

　　識記：人力資源規(guī)劃的概念;保險企業(yè)崗位管理的原則 應(yīng)用：如何進(jìn)行人力資源規(guī)劃

　　(三)保險企業(yè)人員招聘與員工培訓(xùn)(一般) 識記：招聘和含義和途徑

　　理解：員工培訓(xùn)的意義和形式

　　(四)保險企業(yè)績效管理(一般) 識記：績效評估的含義

　　理解：績效評估的意義

　　(五)保險企業(yè)薪酬管理(一般) 識記：薪酬的內(nèi)涵和功能 理解：薪酬設(shè)計原則

　　第十三章 保險信息化系統(tǒng)與數(shù)據(jù)統(tǒng)計

　　不作考核要求

　　第十四章 保險行政管理

　　不作考核要求

　　第十五章 保險組織管理

　　不作考核要求

　　第三部分 有關(guān)說明與實施要求

　　一、考核的能力層次表述

　　本大綱在考核目標(biāo)中，按照“識記 ”、“理解 ”、“應(yīng)用”三個能力層次規(guī)定其 應(yīng)達(dá)到的能力層次要求。各能力層次為遞進(jìn)等級關(guān)系，后者必須建立在前者的基 礎(chǔ)上，其含義是：

　　識記：能知道有關(guān)的名詞、概念、知識的含義，并能正確認(rèn)識和表述，是低 層次的要求。

　　理解：在識記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌 握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。

　　應(yīng)用：在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法聯(lián)系學(xué)過的 多個知識點分析和解決有關(guān)的理論問題和實際問題，是最高層次的要求。

　　二、教材

　　1 .指定教材：

　　保險經(jīng)營管理學(xué)，鄧大松、向運(yùn)華，中國金融出版社，2011 年第二版

　　2 .參考教材：

　　保險企業(yè)管理學(xué)，法尼，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2002 年版 三、自學(xué)方法指導(dǎo)

　　1 .在開始閱讀指定教材某一章之前，先翻閱大綱中有關(guān)這一章的考核知識點 及對知識點的能力層次要求和考核目標(biāo)，以便在閱讀教材時做到心中有數(shù)， 有的放矢。

　　2 .閱讀教材時，要逐段細(xì)讀，逐句推敲，集中精力，吃透每一個知識點，對 基本概念必須深刻理解，對基本理論必須徹底弄清，對基本方法必須牢固 掌握。

　　3.在自學(xué)過程中，既要思考問題，也要做好閱讀筆記，把教材中的基本概念、 原理、方法等加以整理，這可從中加深對問題的認(rèn)知、理解和記憶，以利 于突出重點，并涵蓋整個內(nèi)容，可以不斷提高自學(xué)能力。

　　4 .完成書后作業(yè)和適當(dāng)?shù)妮o導(dǎo)練習(xí)是理解、消化和鞏固所學(xué)知識，培養(yǎng)分析 問題、解決問題及提高能力的重要環(huán)節(jié)， 在做練習(xí)之前，應(yīng)認(rèn)真閱讀教材， 按考核目標(biāo)所要求的不同層次，掌握教材內(nèi)容，在練習(xí)過程中對所學(xué)知識 進(jìn)行合理的回顧與發(fā)揮，注重理論聯(lián)系實際和具體問題具體分析，解題時 應(yīng)注意培養(yǎng)邏輯性，針對問題圍繞相關(guān)知識點進(jìn)行層次(步驟)分明的論 述或推導(dǎo)，明確各層次(步驟)間的邏輯關(guān)系。

　　四、對社會助學(xué)的要求

　　1 .應(yīng)熟知考試大綱對課程提出的總要求和各章的知識點。

　　2 .應(yīng)掌握各知識點要求達(dá)到的能力層次，并深刻理解對各知識點的考核目標(biāo)。

　　3 .輔導(dǎo)時，應(yīng)以考試大綱為依據(jù)，指定的教材為基礎(chǔ)，不要隨意增刪內(nèi)容， 以免與大綱脫節(jié)。

　　4 .輔導(dǎo)時，應(yīng)對學(xué)習(xí)方法進(jìn)行指導(dǎo)，宜提倡“認(rèn)真閱讀教材，刻苦鉆研教材， 主動爭取幫助，依靠自己學(xué)通”的方法。

　　5 .輔導(dǎo)時，要注意突出重點，對考生提出的問題，不要有問即答，要積極啟 發(fā)引導(dǎo)。

　　6 .注意對考生能力的培養(yǎng)，特別是自學(xué)能力的培養(yǎng)，要引導(dǎo)考生逐步學(xué)會獨 立學(xué)習(xí)，在自學(xué)過程中善于提出問題，分析問題，做出判斷，解決問題。

　　7 .要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個能 力層次中會存在著不同難度的試題。

　　8 .助學(xué)學(xué)時：本課程共 6 學(xué)分，建議總課時 108 學(xué)時，其中助學(xué)課時分配如 下：

　　五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定

　　1 .本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標(biāo)都是考試內(nèi)容。

　　2 .試卷中對不同能力層次的試題比例大致是：“識記”為 20% 、“理解”為 40%，“應(yīng)用”為 40%。

　　3 .試題難易程度分為易、較易、較難、難四個等級，比例為 2:3:3:2。

　　4 .每份試卷中，各類考核點所占比例約為：重點占 60%，次重點占 30% ，一 般占 10%。

　　5 .試題類型一般分為：單項選擇題、多項選擇題、名詞解釋、簡答題、論述 題等。

　　6 .考試采用閉卷筆試，考試時間 150 分鐘，采用百分制評分，60 分合格。

　　六、題型示例(樣題)

　　一、單項選擇題(本大題共■小題，每小題■分，共■分)

　　在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡” 上的相應(yīng)字母涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

　　1 .保險屬于

　　A .物質(zhì)形態(tài)的商品 B .知識形態(tài)的商品 C .服務(wù)形態(tài)的商品 D .運(yùn)輸形態(tài)的商品

　　2 .核保選擇包括事前核保選擇和

　　A .事后核保選擇 B .核?？刂?/p>

　　C .道德風(fēng)險控制 D .心理風(fēng)險控制

　　二、多項選擇題(本大題共■小題，每小題■分，共■分)

　　在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡” 上的相應(yīng)字母涂黑。錯涂、多涂、少涂或未涂均無分。

　　1 .保險企業(yè)的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)通常包括

　　A .滿足保險需求 B .獲得利潤 C .增長

　　D .維持目標(biāo) E .提升企業(yè)價值

　　2 .保險公司的市場開發(fā)策略包括

　　A .市場滲透策略 B .市場開拓策略 C .新產(chǎn)品開發(fā)策略

　　D .混合策略 E .拉式策略

　　三、名詞解釋(本大題共■小題，每小題■分，共■分)

　　1 .償付能力

　　2 .人力資源

　　四、簡答題(本大題共■小題，每小題■分，共■分)

　　1 .簡述影響團(tuán)體壽險風(fēng)險的因素。

　　2 .哪些因素會影響壽險公司償付能力?

　　五、論述題(本大題共■小題，每小題■分，共■分)

　　1 .分析低利率如何對壽險公司產(chǎn)生影響。

　　2 .如何進(jìn)行人力資源規(guī)劃?

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